7 funções essenciais do Microsoft Excel para orçamento

Logo do Microsoft Excel em um fundo verde

Com todas as tarefas para as quais você pode usar o Microsoft Excel, uma das mais populares é o acompanhamento das finanças. Se você quiser criar uma planilha para gerenciar seu orçamento, mostraremos várias funções básicas de que você precisa .

O que torna o Excel uma ferramenta tão incrível para gerenciar finanças são suas funções. Você pode usar fórmulas com funções integradas para adicionar suas contas, subtraí-las de sua receita, ver suas despesas mais altas e muito mais.

1. Adicionar e subtrair receitas e despesas: SOMA

A função SOMA é aquela que você mais usará quando se trata de finanças no Excel. Ele permite adicionar números, células que contêm números ou uma combinação de ambos. Você pode usar a SUMfórmula em seu orçamento para totalizar sua receita e adicionar suas despesas.

A sintaxe é SUM(value1, value2,...)onde value1é obrigatório e value2é opcional. Você pode adicionar a fórmula manualmente ou usar um botão útil para inseri-la.

Para totalizar sua renda do ano, selecione a célula onde deseja o resultado. Clique no botão AutoSoma na seção Edição na guia Início.

Botão AutoSoma no Excel

Confirme ou edite o intervalo de células exibido e pressione Enter ou Return.

Intervalo de células para AutoSoma

Como alternativa, você pode digitar a seguinte fórmula substituindo as referências de célula pelas suas próprias:

=SOMA(C5:N5)

Fórmula SOMA no Excel

Você também pode usar a SUMfunção para subtrair valores no Excel . Você provavelmente desejará subtrair suas despesas totais de sua receita total para ver quanto ainda resta.

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Vá para a célula onde você deseja o resultado e digite o seguinte substituindo as referências da célula pelas suas:

=SOMA(C7-C17)

SOMA para subtração

Como alternativa, você pode inserir o seguinte usando o operador de sinal de menos, sem a função SUM envolvida:

= C7-C17

2. Adicionar certas despesas: SUMIF

Semelhante a SUM, a SUMIFfunção permite adicionar números que atendem a critérios específicos. Você pode usar isso para adicionar os valores devidos por seus empréstimos ou talvez as contas que seu colega de quarto paga.

A sintaxe é SUMIF(cell_range, criteria, sum_range)e os dois primeiros argumentos são obrigatórios. O terceiro argumento, sum_range, é útil se você deseja adicionar números em um intervalo de células que correspondam a critérios em outro intervalo.

Aqui, queremos adicionar as despesas listadas nas células C10 a C17 somente se esses valores estiverem rotulados como Empréstimo nas células B10 a B17.

=SOMA(B10:B17,"Empréstimo",C10:C17)

SUMIF para Empréstimos

Você pode usar a SUMIFfórmula para corresponder aos critérios para texto, como fizemos aqui, mas também para números.

Neste exemplo, adicionaremos as despesas nas células D10 a D17, mas apenas aquelas acima de US$ 400.

=SOMA(C10:C17,">400")

SUMIF acima de 400

3. Encontre a despesa mais alta ou mais baixa: MIN ou MAX

Ao acompanhar as contas em seu orçamento, talvez você queira ver os valores mais altos. Isso permite que você ajuste para os próximos meses ou anos. MAXmostra o valor mais alto enquanto MINmostra o mais baixo.

A sintaxe para cada é MAX(value1, value2...)e MIN(value1, value2...)onde os valores podem ser números ou intervalos de células. Além disso, você pode inserir a fórmula manualmente ou usar a SUMseta suspensa e selecioná-la.

Para ver o valor mais alto de uma despesa durante o ano, selecione a célula onde deseja o resultado. Clique na seta ao lado de AutoSum na seção Editing na guia Home e escolha “MAX”.

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MAX no menu suspenso AutoSoma

Confirme ou edite o intervalo de células na fórmula e pressione Enter ou Return.

Intervalo de células para MAX

Para inserir a fórmula manualmente, use o seguinte substituindo as referências de célula pelas suas próprias:

=MAX(C12:N12)

Fórmula MAX no Excel

Você pode usar MINa mesma maneira para encontrar o valor mais baixo. Selecione MINna SUMlista suspensa ou insira a fórmula manualmente.

=MIN(C12:N12)

4. Contar Despesas ou Pagamentos: COUNT

Quer saber quantas contas você paga por mês ou o número de contracheques que recebe ao longo do ano? Usando a COUNTfunção , você pode contar quantas células contêm números.

A sintaxe é COUNT(value1, value2,...)onde value1é necessário. Como SUM, você pode usar um botão ou inserir manualmente a fórmula.

Selecione a célula onde deseja o resultado. Clique na seta ao lado de AutoSoma na seção Edição na guia Início e escolha “Contar Números”.

Contar números no botão AutoSoma

Confirme ou edite o intervalo de células exibido e pressione Enter ou Return.

Intervalo de células para COUNT

Como alternativa, você pode digitar a seguinte fórmula substituindo as referências de célula pelas suas próprias:

=CONTAR(C10:C17)

COUNT fórmula no Excel

5. Veja quantos dias para pagar: DAYS

Se parte do seu orçamento é ver quantos dias você tem entre o recebimento do pagamento e o vencimento de uma fatura ou empréstimo, a DAYSfunção faz exatamente isso.

A sintaxe é DAYS(end_date, start_date)com ambos os argumentos obrigatórios. Você pode usar datas ou referências de célula.

Para encontrar o número de dias entre nossa data de término (data de vencimento) na célula B3 e a data de início (dia de pagamento) na célula A3, usaríamos esta fórmula:

=DIAS(B3,A3)

Função DAYS com referências de células

Para encontrar o número de dias entre datas específicas em vez de referências de célula, você usaria a seguinte fórmula. Coloque as datas entre aspas e lembre-se de que a data de término vem primeiro:

=DIAS("1-DEZ-2022","1-MAR-2022")

Fórmula DAYS com datas

6. Veja quantos dias úteis para pagar: NETWORKDAYS

Semelhante à DAYSfunção, NETWORKDAYSconta o número de dias úteis (ou úteis) entre duas datas. Este número resultante exclui fins de semana e feriados reconhecidos.

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A sintaxe é NETWORKDAYS(start_date, end_date, holidays)onde as datas são obrigatórias e os feriados são opcionais para incluir um intervalo de células com exclusões.

Para encontrar o número de dias úteis entre nossa data de início (dia de pagamento) na célula A3 e nossa data de término (data de vencimento) na célula B3, usaríamos esta fórmula:

=NETWORKDAYS(A3,B3)

Função NETWORKDAYS no Excel

7. Veja a data atual: HOJE

À medida que você trabalha em seu orçamento, a data atual é importante. Sem olhar para o calendário, você pode exibir a data atual em sua planilha e vê-la atualizada sempre que abrir a pasta de trabalho.

A sintaxe é TODAY()sem argumentos. Basta inserir esta fórmula na célula e pressionar Enter ou Return.

=HOJE()

Função HOJE no Excel

Se você deseja criar seu próprio orçamento no Excel em vez de usar um modelo, essas funções são um ótimo começo. Você também pode dar uma olhada em como usar o Money in Excel para rastrear suas contas bancárias e saldos de empréstimos.