Com todas as tarefas para as quais você pode usar o Microsoft Excel, uma das mais populares é o acompanhamento das finanças. Se você quiser criar uma planilha para gerenciar seu orçamento, mostraremos várias funções básicas de que você precisa .
O que torna o Excel uma ferramenta tão incrível para gerenciar finanças são suas funções. Você pode usar fórmulas com funções integradas para adicionar suas contas, subtraí-las de sua receita, ver suas despesas mais altas e muito mais.
Índice
1. Adicionar e subtrair receitas e despesas: SOMA
A função SOMA é aquela que você mais usará quando se trata de finanças no Excel. Ele permite adicionar números, células que contêm números ou uma combinação de ambos. Você pode usar a SUM
fórmula em seu orçamento para totalizar sua receita e adicionar suas despesas.
A sintaxe é SUM(value1, value2,...)
onde value1
é obrigatório e value2
é opcional. Você pode adicionar a fórmula manualmente ou usar um botão útil para inseri-la.
Para totalizar sua renda do ano, selecione a célula onde deseja o resultado. Clique no botão AutoSoma na seção Edição na guia Início.
Confirme ou edite o intervalo de células exibido e pressione Enter ou Return.
Como alternativa, você pode digitar a seguinte fórmula substituindo as referências de célula pelas suas próprias:
=SOMA(C5:N5)
Você também pode usar a SUM
função para subtrair valores no Excel . Você provavelmente desejará subtrair suas despesas totais de sua receita total para ver quanto ainda resta.
Vá para a célula onde você deseja o resultado e digite o seguinte substituindo as referências da célula pelas suas:
=SOMA(C7-C17)
Como alternativa, você pode inserir o seguinte usando o operador de sinal de menos, sem a função SUM envolvida:
= C7-C17
2. Adicionar certas despesas: SUMIF
Semelhante a SUM
, a SUMIF
função permite adicionar números que atendem a critérios específicos. Você pode usar isso para adicionar os valores devidos por seus empréstimos ou talvez as contas que seu colega de quarto paga.
A sintaxe é SUMIF(cell_range, criteria, sum_range)
e os dois primeiros argumentos são obrigatórios. O terceiro argumento, sum_range, é útil se você deseja adicionar números em um intervalo de células que correspondam a critérios em outro intervalo.
Aqui, queremos adicionar as despesas listadas nas células C10 a C17 somente se esses valores estiverem rotulados como Empréstimo nas células B10 a B17.
=SOMA(B10:B17,"Empréstimo",C10:C17)
Você pode usar a SUMIF
fórmula para corresponder aos critérios para texto, como fizemos aqui, mas também para números.
Neste exemplo, adicionaremos as despesas nas células D10 a D17, mas apenas aquelas acima de US$ 400.
=SOMA(C10:C17,">400")
3. Encontre a despesa mais alta ou mais baixa: MIN ou MAX
Ao acompanhar as contas em seu orçamento, talvez você queira ver os valores mais altos. Isso permite que você ajuste para os próximos meses ou anos. MAX
mostra o valor mais alto enquanto MIN
mostra o mais baixo.
A sintaxe para cada é MAX(value1, value2...)
e MIN(value1, value2...)
onde os valores podem ser números ou intervalos de células. Além disso, você pode inserir a fórmula manualmente ou usar a SUM
seta suspensa e selecioná-la.
Para ver o valor mais alto de uma despesa durante o ano, selecione a célula onde deseja o resultado. Clique na seta ao lado de AutoSum na seção Editing na guia Home e escolha “MAX”.
Confirme ou edite o intervalo de células na fórmula e pressione Enter ou Return.
Para inserir a fórmula manualmente, use o seguinte substituindo as referências de célula pelas suas próprias:
=MAX(C12:N12)
Você pode usar MIN
a mesma maneira para encontrar o valor mais baixo. Selecione MIN
na SUM
lista suspensa ou insira a fórmula manualmente.
=MIN(C12:N12)
4. Contar Despesas ou Pagamentos: COUNT
Quer saber quantas contas você paga por mês ou o número de contracheques que recebe ao longo do ano? Usando a COUNT
função , você pode contar quantas células contêm números.
A sintaxe é COUNT(value1, value2,...)
onde value1
é necessário. Como SUM
, você pode usar um botão ou inserir manualmente a fórmula.
Selecione a célula onde deseja o resultado. Clique na seta ao lado de AutoSoma na seção Edição na guia Início e escolha “Contar Números”.
Confirme ou edite o intervalo de células exibido e pressione Enter ou Return.
Como alternativa, você pode digitar a seguinte fórmula substituindo as referências de célula pelas suas próprias:
=CONTAR(C10:C17)
5. Veja quantos dias para pagar: DAYS
Se parte do seu orçamento é ver quantos dias você tem entre o recebimento do pagamento e o vencimento de uma fatura ou empréstimo, a DAYS
função faz exatamente isso.
A sintaxe é DAYS(end_date, start_date)
com ambos os argumentos obrigatórios. Você pode usar datas ou referências de célula.
Para encontrar o número de dias entre nossa data de término (data de vencimento) na célula B3 e a data de início (dia de pagamento) na célula A3, usaríamos esta fórmula:
=DIAS(B3,A3)
Para encontrar o número de dias entre datas específicas em vez de referências de célula, você usaria a seguinte fórmula. Coloque as datas entre aspas e lembre-se de que a data de término vem primeiro:
=DIAS("1-DEZ-2022","1-MAR-2022")
6. Veja quantos dias úteis para pagar: NETWORKDAYS
Semelhante à DAYS
função, NETWORKDAYS
conta o número de dias úteis (ou úteis) entre duas datas. Este número resultante exclui fins de semana e feriados reconhecidos.
A sintaxe é NETWORKDAYS(start_date, end_date, holidays)
onde as datas são obrigatórias e os feriados são opcionais para incluir um intervalo de células com exclusões.
Para encontrar o número de dias úteis entre nossa data de início (dia de pagamento) na célula A3 e nossa data de término (data de vencimento) na célula B3, usaríamos esta fórmula:
=NETWORKDAYS(A3,B3)
7. Veja a data atual: HOJE
À medida que você trabalha em seu orçamento, a data atual é importante. Sem olhar para o calendário, você pode exibir a data atual em sua planilha e vê-la atualizada sempre que abrir a pasta de trabalho.
A sintaxe é TODAY()
sem argumentos. Basta inserir esta fórmula na célula e pressionar Enter ou Return.
=HOJE()
Se você deseja criar seu próprio orçamento no Excel em vez de usar um modelo, essas funções são um ótimo começo. Você também pode dar uma olhada em como usar o Money in Excel para rastrear suas contas bancárias e saldos de empréstimos.