O que é dinheiro no Excel e como começar?

A Microsoft deseja tornar o gerenciamento de suas finanças mais fácil. O Money no Excel permite que você conecte suas contas financeiras, bancárias e de cartão de crédito, visualize transações e faça um orçamento de seu dinheiro. Nós vamos ajudá-lo a começar!

O que é dinheiro no Excel?

Money é um modelo dinâmico e suplemento para Excel que você pode baixar e começar a usar em apenas alguns minutos. Ele fornece gerenciamento financeiro completo em um aplicativo que você já usa diariamente.

Usando o Money for Excel, você pode fazer o seguinte:

• Conecte várias contas financeiras, como bancos, cartões de crédito, investimentos e empréstimos.
• Sincronize suas contas com apenas um clique e receba as últimas transações e saldos de contas.
• Visualize tabelas, gráficos e tabelas úteis para obter informações valiosas sobre seus gastos, economias e metas financeiras.
• Personalize categorias e use modelos para personalizar sua experiência.

A Microsoft usa uma empresa terceirizada chamada Plaid para conectar seus serviços financeiros. O plug-in oferece suporte à maioria das principais instituições financeiras dos Estados Unidos. Se você tiver alguma dúvida, visite a página de ajuda do Plaid .

Para usar o Money no Excel, você simplesmente precisa de uma assinatura Pessoal ou Família do Microsoft 365 nos Estados Unidos e a versão mais recente do Excel 365. Você pode usar o Money no Excel no seu desktop ou online . Infelizmente, atualmente não está disponível em dispositivos móveis.

Configure o Money no Excel

Para começar, basta acessar o site do Money in Excel , clicar em “Baixar agora” e entrar em sua conta da Microsoft. Clique em “Download” e abra o modelo baixado no Excel. Se você preferir usar o Excel online, clique em “Editar no navegador”.

Um painel deve aparecer à direita da planilha do Excel. Caso contrário, clique em “Money in Excel” na faixa da guia “Home”. No painel, você verá uma explicação do suplemento da Office Store. Clique em “Confiar neste suplemento” para continuar.

Clique em “Sign In” e siga as instruções para entrar em sua conta da Microsoft e habilitar o add-in.

O painel “Money in Excel” aparecerá. Clique em “Get Started” e “Sign In” mais uma vez.

Clique em “Adicionar uma conta” e em “Continuar” para selecionar sua primeira instituição financeira. Se você não vir o local que deseja, pode usar a caixa Pesquisar na parte superior para localizá-lo.

Digite suas credenciais para fazer login em seu serviço financeiro e clique em “Enviar”.

Dependendo do serviço, você pode ser solicitado a verificar sua identidade. Selecione a conta e clique em “Continuar”. Pode levar alguns minutos para que o processo de conexão seja concluído.

Introdução ao Money no Excel

O painel Money in Excel à direita da pasta de trabalho é a espinha dorsal da ferramenta. As guias na parte inferior são onde você encontrará suas informações financeiras.

O painel “Dinheiro no Excel”

Para ver todas as instituições conectadas, clique na guia “Contas”. Dependendo dos tipos de contas que você conecta, você os verá listados em “Dinheiro”, “Crédito”, “Empréstimos” e “Investimentos”. Há também um link na parte superior para “Adicionar uma conta” se você deseja conectar serviços adicionais.

Para dar um apelido a uma conta, ocultar ou editá-lo, clique nos três pontos verticais à direita do cartão da conta.

Para gerenciar suas contas e comunicações, obter suporte ou sair, clique em “Configurações”.

Para atualizar as informações de suas contas, clique em “Atualizar” na parte superior do painel a qualquer momento (apenas certifique-se de ter uma conexão com a Internet).

O dinheiro nas guias do Excel

Para obter um resumo dos recursos do Money in Excel ou para encontrar respostas a quaisquer perguntas que você possa ter sobre o processo de configuração, clique na guia “Bem-vindo” ou “Instruções” na pasta de trabalho.

Clique na guia “Instantâneo” para ver os gráficos, tabelas e tabelas que mostram detalhamentos de suas finanças.

Na guia “Transações”, você verá todas as transações de cada uma de suas contas conectadas. Você pode ver os detalhes por data, comerciante, categoria ou instituição.

Depois de pegar o jeito da ferramenta, certifique-se de clicar na guia “Categorias” para ver os padrões e criar categorias personalizadas se desejar. Eles são úteis quando você deseja verificar seus gastos por categoria na guia “Instantâneo”.

Economize seu dinheiro na pasta de trabalho do Excel

A última parte importante da configuração do Money no Excel é salvar sua pasta de trabalho. (Lembre-se de que o arquivo que você baixa da Microsoft é apenas um modelo). Para fazer isso, clique em Arquivo> Salvar como, dê ao seu novo mestre financeiro um nome significativo e salve-o no local de sua preferência.

Notas sobre como usar dinheiro no Excel

Quando você está apenas configurando o Money no Excel, aqui estão algumas coisas que você deve ter em mente:

• Se você usa o Excel 365 em várias plataformas (como Windows, Mac e web), só precisa conectar suas contas financeiras em um lugar. Depois de entrar no Money no Excel em outra plataforma usando a mesma conta da Microsoft, suas contas conectadas aparecerão. Basta clicar em “Atualizar” se necessário.
• Para compartilhar sua pasta de trabalho do Excel , o destinatário também precisará baixar o Money no Excel e entrar em  sua conta da Microsoft.