7 funções essenciais do Microsoft Excel para orçamento

Com todas as tarefas para as quais você pode usar o Microsoft Excel, uma das mais populares é o acompanhamento das finanças. Se você quiser criar uma planilha para gerenciar seu orçamento, mostraremos várias funções básicas de que você precisa .

O que torna o Excel uma ferramenta tão incrível para gerenciar finanças são suas funções. Você pode usar fórmulas com funções integradas para adicionar suas contas, subtraí-las de sua receita, ver suas despesas mais altas e muito mais.

1. Adicionar e subtrair receitas e despesas: SOMA

A função SOMA é aquela que você mais usará quando se trata de finanças no Excel. Ele permite adicionar números, células que contêm números ou uma combinação de ambos. Você pode usar a SUMfórmula em seu orçamento para totalizar sua receita e adicionar suas despesas.

A sintaxe é SUM(value1, value2,...)onde value1é obrigatório e value2é opcional. Você pode adicionar a fórmula manualmente ou usar um botão útil para inseri-la.

Para totalizar sua renda do ano, selecione a célula onde deseja o resultado. Clique no botão AutoSoma na seção Edição na guia Início.

Confirme ou edite o intervalo de células exibido e pressione Enter ou Return.

Como alternativa, você pode digitar a seguinte fórmula substituindo as referências de célula pelas suas próprias:

=SOMA(C5:N5)

Você também pode usar a SUMfunção para subtrair valores no Excel . Você provavelmente desejará subtrair suas despesas totais de sua receita total para ver quanto ainda resta.

Vá para a célula onde você deseja o resultado e digite o seguinte substituindo as referências da célula pelas suas:

=SOMA(C7-C17)

Como alternativa, você pode inserir o seguinte usando o operador de sinal de menos, sem a função SUM envolvida:

= C7-C17

2. Adicionar certas despesas: SUMIF

Semelhante a SUM, a SUMIFfunção permite adicionar números que atendem a critérios específicos. Você pode usar isso para adicionar os valores devidos por seus empréstimos ou talvez as contas que seu colega de quarto paga.

A sintaxe é SUMIF(cell_range, criteria, sum_range)e os dois primeiros argumentos são obrigatórios. O terceiro argumento, sum_range, é útil se você deseja adicionar números em um intervalo de células que correspondam a critérios em outro intervalo.

Aqui, queremos adicionar as despesas listadas nas células C10 a C17 somente se esses valores estiverem rotulados como Empréstimo nas células B10 a B17.

=SOMA(B10:B17,"Empréstimo",C10:C17)

Você pode usar a SUMIFfórmula para corresponder aos critérios para texto, como fizemos aqui, mas também para números.

Neste exemplo, adicionaremos as despesas nas células D10 a D17, mas apenas aquelas acima de US$ 400.

=SOMA(C10:C17,">400")

3. Encontre a despesa mais alta ou mais baixa: MIN ou MAX

Ao acompanhar as contas em seu orçamento, talvez você queira ver os valores mais altos. Isso permite que você ajuste para os próximos meses ou anos. MAXmostra o valor mais alto enquanto MINmostra o mais baixo.

A sintaxe para cada é MAX(value1, value2...)e MIN(value1, value2...)onde os valores podem ser números ou intervalos de células. Além disso, você pode inserir a fórmula manualmente ou usar a SUMseta suspensa e selecioná-la.

Para ver o valor mais alto de uma despesa durante o ano, selecione a célula onde deseja o resultado. Clique na seta ao lado de AutoSum na seção Editing na guia Home e escolha “MAX”.

Confirme ou edite o intervalo de células na fórmula e pressione Enter ou Return.

Para inserir a fórmula manualmente, use o seguinte substituindo as referências de célula pelas suas próprias:

=MAX(C12:N12)

Você pode usar MINa mesma maneira para encontrar o valor mais baixo. Selecione MINna SUMlista suspensa ou insira a fórmula manualmente.

=MIN(C12:N12)

4. Contar Despesas ou Pagamentos: COUNT

Quer saber quantas contas você paga por mês ou o número de contracheques que recebe ao longo do ano? Usando a COUNTfunção , você pode contar quantas células contêm números.

A sintaxe é COUNT(value1, value2,...)onde value1é necessário. Como SUM, você pode usar um botão ou inserir manualmente a fórmula.

Selecione a célula onde deseja o resultado. Clique na seta ao lado de AutoSoma na seção Edição na guia Início e escolha “Contar Números”.

Confirme ou edite o intervalo de células exibido e pressione Enter ou Return.

Como alternativa, você pode digitar a seguinte fórmula substituindo as referências de célula pelas suas próprias:

=CONTAR(C10:C17)

5. Veja quantos dias para pagar: DAYS

Se parte do seu orçamento é ver quantos dias você tem entre o recebimento do pagamento e o vencimento de uma fatura ou empréstimo, a DAYSfunção faz exatamente isso.

A sintaxe é DAYS(end_date, start_date)com ambos os argumentos obrigatórios. Você pode usar datas ou referências de célula.

Para encontrar o número de dias entre nossa data de término (data de vencimento) na célula B3 e a data de início (dia de pagamento) na célula A3, usaríamos esta fórmula:

=DIAS(B3,A3)

Para encontrar o número de dias entre datas específicas em vez de referências de célula, você usaria a seguinte fórmula. Coloque as datas entre aspas e lembre-se de que a data de término vem primeiro:

=DIAS("1-DEZ-2022","1-MAR-2022")

6. Veja quantos dias úteis para pagar: NETWORKDAYS

Semelhante à DAYSfunção, NETWORKDAYSconta o número de dias úteis (ou úteis) entre duas datas. Este número resultante exclui fins de semana e feriados reconhecidos.

A sintaxe é NETWORKDAYS(start_date, end_date, holidays)onde as datas são obrigatórias e os feriados são opcionais para incluir um intervalo de células com exclusões.

Para encontrar o número de dias úteis entre nossa data de início (dia de pagamento) na célula A3 e nossa data de término (data de vencimento) na célula B3, usaríamos esta fórmula:

=NETWORKDAYS(A3,B3)

7. Veja a data atual: HOJE

À medida que você trabalha em seu orçamento, a data atual é importante. Sem olhar para o calendário, você pode exibir a data atual em sua planilha e vê-la atualizada sempre que abrir a pasta de trabalho.

A sintaxe é TODAY()sem argumentos. Basta inserir esta fórmula na célula e pressionar Enter ou Return.

=HOJE()

Se você deseja criar seu próprio orçamento no Excel em vez de usar um modelo, essas funções são um ótimo começo. Você também pode dar uma olhada em como usar o Money in Excel para rastrear suas contas bancárias e saldos de empréstimos.